Bank Pekao S.A. od niemal 27 lat zapewnia spersonalizowaną obsługę i rozwiązania finansowe dla najbardziej wymagających klientów. Model private banking Pekao wyróżnia się nowoczesnymi rozwiązaniami, preferencyjnymi warunkami i indywidualnym podejściem, zarówno dla klientów indywidualnych jak i dla pokoleń. Bank jako jedyny proponuje bankowe Family Office i tym samym wsparcie w procesach sukcesyjnych.
W Polsce ponad 800 tysięcy przedsiębiorstw deklaruje, że są firmami rodzinnymi. Wiele z nich działa w branży designu i projektowania. Zajmują się produkcją mebli, urządzeń AGD czy dostarczają nowoczesne rozwiązania typu smart home. Wszystkie łączy przedsiębiorczość. Pasja oraz wytrwałość ich założycieli sprawiły, że odniosły sukces. Wiele z takich firm powstało w okresie transformacji ustrojowej dlatego naturalne jest, że po dziesięcioleciach pojawia się temat sukcesji.
Właściciele firm rodzinnych mogą sprzedać swoje udziały lub przekazać stery kolejnym pokoleniom, które podtrzymają rodzinną tradycję. Z raportu Departamentu Analiz Makroekonomicznych Banku Pekao S.A. pt. „Od założyciela do następcy. Raport o sukcesji w polskich firmach rodzinnych” wynika, że 4 na 5 nestorów chciałoby, aby ich sukcesorzy zarządzali w przyszłości firmą rodzinną. Sukcesja nie jest jednak procesem łatwym. Wiążą się z nią aspekty prawno-podatkowe, finansowe, relacji w rodzinie i wreszcie sentymentu twórców. Jej celem jest chęć zabezpieczenia rodzinnego majątku na przyszłość, jednak jedynie 5 proc. polskich przedsiębiorstw dokonało do tej pory transferu międzypokoleniowego. Wg danych zgromadzonych w raporcie większość klientów Banku Pekao (aż 92 proc.) wskazuje chęć zabezpieczenia majątku rodzinnego na wypadek różnych sytuacji życiowych. Chodzi zwłaszcza o wypadki losowe, w których dochodzi do niekontrolowanego dziedziczenia.
To dlatego na zachodnich rynkach od dawna istotną rolę w bankowości odgrywają Family Office. Klienci decydując się na korzystanie z tego typu usług, chcą lepiej zarządzać aktywami i dbać o stabilność finansową swojej rodziny i biznesów. Świadomie podchodzą do kwestii sukcesji, mając więcej czasu na przygotowanie swojego następcy. Komu przekazać firmę? Dzieciom? Może wnukom? A może zarząd zewnętrzny? Takie pytania zadaje sobie coraz więcej polskich przedsiębiorców. 20 proc. właścicieli firm rodzinnych uważa, że nie ma problemów z wdrożeniem sukcesji, jednak przyznają, że sukcesja to duże wyzwanie, dla którego wielu z nich wciąż nie znalazło kompleksowego rozwiązania. M.in. wynika to z faktu, iż 85 proc. potencjalnych sukcesorów nie chce w przyszłości prowadzić biznesu rodzinnego.
Bank Pekao S.A. wprowadził bezpłatną usługę Family Office dla klientów Bankowości Prywatnej i firm rodzinnych. Jej celem jest planowanie i bezpieczne realizowanie transferów międzypokoleniowych, a następnie zarządzanie majątkiem rodzinnym i firmowym w jednym miejscu. Family Office wspiera również w powoływaniu fundacji rodzinnych. W ramach usługi klienci otrzymują wsparcie w kwestii zarządzania ich aktywami i dbania o stabilność finansową firmy i rodziny.
Wg raportu ~60 proc. nestorów ma świadomość niewystarczających kompetencji swoich sukcesorów, więc Family Office pozwala też zarządzać edukacją kolejnych pokoleń. Ponadto, umożliwia dostęp do specjalistów w zakresie prawnym i podatkowym oraz ułatwiony dostęp do partnerów oferujących usługi medyczne. Bank Pekao daje możliwość szerszego spojrzenia na sprawy prywatne i firmowe przez pryzmat rodziny i jej interesów.
W tym miejscu kluczowa jest rola Senior Family Officerów. To profesjonaliści, których praca polega na kompleksowym wsparciu klientów. Senior Family Officer współpracuje z rodzinami, nawiązując z nimi relacje, buduje zaufanie, potrafi załagodzić ewentualne konflikty i przygotowuje solidny grunt przed planowaną sukcesją, ale też pomaga w prowadzeniu działalności filantropijnej. Ma to duże znaczenie, bo dobre decyzje pozwalają budować silną markę firmy w obszarze dobroczynności.
– Od ponad roku w Polsce obowiązuje ustawa o fundacji rodzinnej, która usprawnia przeprowadzanie wielopokoleniowych sukcesji. Przepisy pozwalają na przejęcie kontroli nad majątkiem firmy przez jedną lub grupę wybranych osób, co ułatwia zarządzaniem i rozwojem przedsiębiorstwa. Klienci decydując się na zakładanie fundacji rodzinnej chcą uchronić swój majątek przed niekontrolowanym dziedziczeniem czy nadmiernym rozdrobnieniem, dlatego w ofercie Banku Pekao i Biurze Maklerskim Pekao fundacje rodzinne mogą otwierać konta firmowe i maklerskie na preferencyjnych warunkach – wyjaśnia Krystian Drzał, Dyrektor Biura Family Office z Banku Pekao S.A.
źródło: materiały prasowe Banku Pekao S.A.
Czytaj też: Biuro | Warszawa | Wnętrza | Polecane | Ciekawostki | whiteMAD na Instagramie
Artykuł sponsorowany.
